智通财经APP获悉,大和发布报告称,中国邮储银行(01658)第三季净收益同比上升19.2%,首三季多赚16.2%,主要受惠信贷成本及有效税率减少,不良贷款比率同比上升1个基点至0.83%。
该行称,邮储行启动A股,目标是在11月中进行,但以过往经验,可能延迟多3周,即有机会12月初进行,预计股本回报率将加强,本次集资不超过285亿元人币,如果行使超额配股权,预计会增至327亿元人民币,该行计入285亿元人民币集资额在估值,该行又称,也提高2019年至2021年度一核资本充足比率预测,现估计会在2019年至2021年升至12.5%至13.1%水平,也因为股东回报率维持。
该行表示,上调其评级及目标价,目标价由4.5港元升至5.3港元,评级由“持有”升至“跑赢大市”。