智通财经APP获悉,瑞信发布研究报告称,维持邮储银行(01658)“优于大市”评级,目标价8.3港元。公司第二季纯利同比升11.8%,比首季升17.8%放缓,表现略低于该行预期,但不良贷款率按季仅升1点至0.83%,则胜于预期。该行认为其资产质量仍然良好,营运也大致稳定。
报告中称,邮储银行次季收入同比升9.9%,按季则跌0.3个百分点,表现较预期佳,主要因为财富管理业务贡益带动净手续费收入大增79%。此外,上半年净息差同比跌10点至2.27%;第二季拨备前盈利同比升1.9%,减值损失下跌,带动盈利取得双位数增长。