智通财经APP获悉,美银证券发布研究报告称,重申邮储银行(01658)“买入”评级,目标价降5%至6港元,将2022-23年盈利预测降3%-6%,以反映利润前景弱势。公司资产质素稳定,而拨备覆盖率维持较高,期内不良贷款规模按季持平,而不良贷款比率则按季收窄3个基点至0.83%
报告中称,公司上半年净利同比升22%至410亿元人民币,较该行预期高4.9%,而核心盈利同比升7.7%,大致符预期。于次季尾CET1比率按季跌17个基点至9.74%,股本回报率同比回升0.3个百分点至12.6%,
该行指出,次季公司净利息收入按季升0.1%,净息差按季收窄7个基点至2.33%,而今年上半年则较去年下半年收窄3个基点。次季贷款增长按季放慢至3.4%,企业债及零售债均较去年下半年升9%,并分别贡献新增贷款38%及64%。个人贷款较去年下半年升18%,同比升24%,贡献新增贷款28%。