智通财经APP获悉，美银证券发布研究报告，将工商银行(01398)目标价由6.3港元升4.76%至6.6港元，评级“买入”，列为行业的核心股份。
该行称，期内工行拨备前利润同比升4.4%，高于去年首9个月的3.1%，普通股权一级资本比率(CET1)13.2%，保持于较高水平，而股本回报率(ROE)就同比跌1.1百分点至12%。重列的净息差同比跌15基点，而去年第四季净息差可能保持稳定。管理层对今年净息差的前景也更为乐观。
美银证券表示，银行手续费收入同比持平，而银行卡费用同比跌14%，但很大程度被财富管理的费用增长9.2%，以及结算和清算费用升4.8%所抵销。
