大和：上调工行(01398)目标价12%至5.3元 评级“跑赢大市”

大和资本调高个别内银股目标价。工商银行(01398)目标价获上调12%至5.3元，维持“跑赢大市”评级。

工行发行首批总值十亿人民币不良资产证券，大和预计，工行未来数年会加快处理不良资产速度，拨备压力也可能减轻，故将工行今后三年每股盈利预测轻微调高。

该行也将建设银行(00939)目标价由5.3元上调至6.1元，维持“持有”评级。

该行预期，建行发行了不良资产证券后，不良贷款比率将降低5基点，第三季拨备及资本也将改善。