美银美林发表报告称，光大银行(06818)中期业绩符合预期，核心盈利按年上升6%，略高过该行预期，上调2016-2017年盈利预测少于5%，但对其积极的信贷扩张和核心资本充足率(按季下跌55个基点至8.5%)表示关注，目标价由4.33元降至4.27元，评级“跑输大市”。
该行指出，光大银行第二季净息差收窄10个基点至1.83%，净利息收入按季仅跌1%，按年则上升2%。手续费收入维持疲弱，按季只升1%，按年升3%。财富管理收费持平，银行卡费只增5%。
光大银行的资产及负债比维持高水平，按季增长分别为7.8%和3.3%，按年增长25.5%及18.7%。应收账款投资按季增长22%，而同业却在收缩此业务。美银美林认为，光大银行积极扩充信贷令一级资本充足率按季下降55个基点至8.54%，增加资本压力。该行又预期信贷成本会反弹至约150点水平。
