智通财经APP讯，汇丰控股(00005)发布2024年中期业绩，该集团取得净利息收益169.11亿美元，同比减少7.4%;营业收益净额362.26亿美元，同比增加1.96%;母公司普通股股东应占利润165.86亿美元，同比减少2.24%;每股普通股基本盈利0.89美元。
上半年，在具规模业务和所投资领域的增长推动下，利润再次取得强劲表现。财富管理业务收入显著增长，交易银⾏业务收入保持稳定，⽽按固定汇率基准计算，批发贷款在第⼀季增长之后，亦继续于第⼆季延续升势。
上半年除税前利润为216亿美元，与2023年上半年相比表现稳定。当中包括出售加拿⼤银⾏业务的48亿美元增益，但部分被上半年宣布与计划出售阿根廷银⾏业务相关的12亿美元减值所抵销。上⼀年的除税前利润亦包括与出售法国零售银⾏业务相关的21亿美元减值拨回，以及就收购英国硅⾕银⾏ 确认的15亿美元增益。
收入增加4亿美元⾄373亿美元，增幅为1%，当中包括上述收购和出售的影响，主要由银⾏业务净利息收益增加所推动。我们以年率计的平均有形股本回报率为21.4%，不计及须予注意项⽬则为17%。
集团旗下三⼤环球业务持续表现理想。财富管理及个⼈银⾏业务⽅⾯，按固定汇率基准计算，除税前利润为65亿美元，较2023年减少22亿美元，主要是去年与出售法国零售银⾏业务相关的21亿美元减值拨回不复再现，以及去年同期加拿⼤银⾏业务取得1亿美元除税前利润所致。由于投资产品分销和环球私⼈银⾏业务增长，加上资产管理业务和寿险业务上升，财富管理业务收入达到43亿美元，较去年上半年增加12%。
⼯商⾦融业务⽅⾯，按固定汇率基准计算，除税前利润为65亿美元，下降15亿美元，主要是因为去年收购英国硅⾕银⾏的16亿美元增益不复再现。整体业绩依然良好，收入受惠于加息环境、交易银⾏业务增长和合作所得收入增加。
环球银⾏及资本市场业务表现良好。按固定汇率基准计算，收入增长5%，股票和证券融资等业务增长理想，同时继续因利率环境⽽受惠。
上半年营业⽀出为163亿美元，较2023年增加约5%，主要原因是科技成本(包括相关投资)增加、通胀压⼒以及与表现挂钩酬劳的应计阶段与2023 年相比有所不同。按⽬标基准计算，营业⽀出较去年同期增加7%。我们预期2024年与表现挂钩酬劳的整体数额比2023年不会有重⼤差别，故预料下半年与表现挂钩的应计酬劳将会降低。因此，我们再次确认，按⽬标基准计算，2024年对比2023年的成本增幅指引维持⼤约5%。
上半年的预期信贷损失及其他信贷减值准备为11亿美元，较2023年上半年减少3亿美元。我们现时预计，2024年预期信贷损失占贷款总额平均值的百分比将重返30⾄40个基点的中期规划范围。我们于上半年结束时的普通股权⼀级比率为15%。
上半年银⾏业务净利息收益表现不俗，加上净利息收益前景改善，令我们能够将2024年银⾏业务净利息收益指引从⾄少410亿美元上调⾄约430亿美元。
集团⾏政总裁祈耀年表⽰：“继2023年利润创下新⾼后，我们于2024年上半年再次取得强劲的利润表现，进⼀步证明集团策略⾏之有效。我们对财富管理业务作出投资，带来数额更⾼、更加多元化的收入，同时亦持续扩展核⼼国际业务和具规模业务，有助集团就上半年作出137亿美元分派。我们相信集团已采取正确的策略和经营模式，即使在减息环境下，仍能实现收入增长，因此我们提出的新指引是2025年平均有形股本回报率约为15%。
汇丰的传统及在全球享有的策略地位⼀直令我深感⾃豪。我接任此职时，⽬标是要交出⾜以匹配集团地位的财务表现。在⼤家同⼼协⼒之下，相信我们已经达成⽬标，为业务增长缔造坚实的平台。”
