是骡是马?中外优质银行大PK

阅读量:8035 10月23日
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云蒙 雪球“大V”,云蒙投资公司创始人。

本文来自微信公众号“云蒙投资”,作者:云蒙

一直有朋友说,大中型银行中,香港最牛的银行是恒生银行(00011),美国最牛的是富国银行(WFC.US),我们国家最牛的是招商银行(03968)和建设银行(00939),加拿大也有一家皇家银行(RY.US)不错,这次我们就简单比一比。

一、先看一下资产规模。五家资产规模都按照目前汇率转化成人民币,2018年建设银行规模最大为23万亿,恒生银行规模最小为1.4万亿。

二、净利润增速恒生银行最牛。2018年净利润增速排序:恒生银行21%、招商银行15%、加拿大皇银9%、建设银行5%和富国银行1%。

注:恒生银行2014年-2016年的净利润大幅波动主要是出售兴业银行导致的,11年投资获利8倍约320亿元。

三、净资产收益率加拿大皇银最牛。2018年净资产收益率排序为:加拿大皇银17.60%、招商银行16.57%、恒生银行16.00%、建设银行14.04%和富国银行11.53%。过去六年平均净资产收益率排序为:招商银行18.15%、加拿大皇银17.98%、建设银行17.09%、恒生银行16.97%和富国银行12.38%。

四、净息差富国银行最牛。2018年净息差排序为:富国银行2.91%、招商银行2.57%、建设银行2.31%、恒生银行2.18%和加拿大皇银1.66%。过去六年平均净息差排序为:富国银行3.02%、招商银行2.60%、建设银行2.48%、恒生银行1.93%和加拿大皇银1.83%。

五、不良率恒生银行最牛。2018年不良率排序为:恒生银行0.25%、、加拿大皇银0.38%、富国银行0.68%、招商银行1.36%和建设银行1.46%。过去六年平均不良率排序为:恒生银行0.32%、、加拿大皇银0.51%、富国银行1.17%、建设银行1.37%和招商银行1.41%。

六、拨贷比招商银行最牛。2018年拨贷比排序为:招商银行4.88%、建设银行3.04%、富国银行1.03%、加拿大皇银0.50%和恒生银行0.31%。过去六年平均拨贷比排序为:招商银行3.38%、建设银行2.60%、富国银行1.30%、加拿大皇银0.45%和恒生银行0.26%。

七、拨备覆盖率招商银行最牛。2018年覆盖率排序为:招商银行358%、建设银行208%、富国银行151%、加拿大皇银133%和恒生银行124%。过去六年平均覆盖率排序为:招商银行246%、建设银行195%、富国银行118%、加拿大皇银92%和恒生银行86%。

八、核心资本充足率恒生银行最牛。2018年核心资本充足率排序为:恒生银行16.60%、建设银行13.83%、招商银行12.06%、富国银行11.74%和加拿大皇银11.05%;过去六年平均核心资本充足率排序为:恒生银行16.13%、建设银行12.65%、富国银行11.35%、招商银行10.89%和加拿大皇银10.48%。

九、分红率恒生银行最牛。2018年分红率排序为:恒生银行60.10%、加拿大皇银44.93%、富国银行38.05%、招商银行30.05%和建设银行30.04%;过去六年平均分红率排序为:恒生银行61.7%、加拿大皇银46.1%、富国银行34.9%、建设银行31.4%和招商银行30.2%。

十、股息率建设银行最牛。按照目前的股价计算股息率,2018年股息率排序为:建设银行H股5.4%、加拿大皇银4.6%、恒生银行4.5%、富国银行3.3%和招商银行H股2.8%。


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